7.22亿元!——广发银行因“侨兴债”吃天价罚单
2018-02-13 20:35:53 来源: 新浪财经

在接连发文规范具体业务后,银监会将监管重点瞄向了从业人员。回顾近期的广发银行“侨兴债”与邮储武威79亿票据案,均是银行员工内外勾结所致。

2月11日,银监会出台《银行业金融机构从业人员行为管理指引(征求意见稿)》(下称《指引》),向社会公开征求意见,截止时间为今年3月10日。《指引》首次对银行业金融机构从业人员行为管理予以规范,明确银行董事会、监事会和高管层各自的职责。

银监会在答记者问中表示,近年来,银行业金融机构从业人员数量不断增加,与此同时,银行业案件频发,多与银行从业人员内外勾结、违规操作相关,暴露了银行业金融机构对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。

7.22亿元!——广发银行因“侨兴债”吃天价罚单

回顾近期银监会公布的重大违规事件,多与从业人员失责相关。

去年12月8日,银监会因“侨兴债”对广发银行开出7.22亿元的史上最大罚单。

复盘“侨兴债”始末,2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议,先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

在人员处罚方面,对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚,对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作,对广发银行总行负有管理责任的高管也将依法处罚。

“这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额巨大,牵涉机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极坏,为近几年罕见。”银监会在通报中表示。

私刻公章、伪造证照!邮储武威79亿票据案遭重罚

今年1月27日,银监会又对邮储武威79亿票据案重罚,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。

梳理邮储79亿巨额票据案,2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

在人员处罚方面,银监会分别取消邮储银行武威市分行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件。”在通报中,银监会态度严厉。

不难发现,银行从业人员缺乏有效约束已成为重大违规案件的直接导火索。

重拳出击!银监会首次规范银行从业人员行为管理

此次出台的《指引》,包括总则、从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管和附则共五章28条。

《指引》首次从规范从业人员行为管理的角度对银行业金融机构提出了系统性的要求,具体表现在以下四个方面:一是明确要求银行业金融机构应对本机构从业人员行为管理承担主体责任;二是规范银行业金融机构从业人员行为管理的治理架构;三是从行为守则和行为细则的制定、从业人员行为的日常教育和管理、招聘和晋升中对行为的要求、以及对不当行为的举报和处理等方面规范了从业人员行为管理的制度要求;四是从监管报告、日常监管、信息报送等方面完善了银行业监督管理机构对银行业金融机构从业人员行为管理的监管要求。

责任编辑: 梅长苏