测试结果堪忧 意大利544岁古老银行能否“渡劫”

来源:中国经济网 | 2016-08-01 10:45:43

  为了这家已经成立544年的古老银行,意大利政府正放手最后一搏。在上周末最终的测试中,意大利西雅那银行表现最差,成为最不堪一击的欧洲银行。

  测试结果显示,意大利和爱尔兰的银行在极端压力情况下表现最差。与此前一次“压力测试”相比,身为意大利第三大银行的西雅那银行普通股本一级资本率下降了14.51%,至-2.44%,这意味着一旦经济在未来三年时间里遭遇重大冲击,该行就将面临破产。

  相比之下,接受测试的所有银行一级资本率平均降幅仅为3.4%左右,西雅那银行的降幅相当于这一平均值的4倍以上。欧洲银行管理局的这份“压力测试”结果备受市场期待,它揭示了欧洲银行体系目前的状态,表明了这家全球最古老的银行所面临的问题到底有多么巨大。

  西雅那银行的风险是整个意大利银行业风险的触发点,一旦引爆将波及整个欧洲。西雅那银行的坏账总额占意大利银行业坏账总额的1/7,意大利银行业的不良资产约占欧元区银行业不良资产总额的1/3。

  由于市场对西雅那银行资本状况的担忧加剧,该行股价此前大跌,今年以来市值蒸发74%。上周,西雅那银行向欧洲央行提交寻求出售100亿欧元不良贷款的方案,还计划在处置全部不良贷款资产之后募股至多50亿欧元,以获取资金补充资本。

  此前路透社称,西雅那银行出售不良资产事宜已获欧洲央行批准。这是西雅那银行2009年以来第三次借助资本市场纾困。

  复旦大学欧洲问题中心主任丁纯对北京商报记者说:“以德意志银行为代表的欧洲银行确实遇到了不小的危机,意大利作为欧盟大国,如果银行业的问题严重到一定程度,欧洲央行必然会出手援助,早早行动。但是可能更多会通过欧洲银行业联盟进行干预或援助。”

  留给西雅那银行的时间不多了。西雅那银行不具备充足的资金以应对可能的经济困境,以及坏账问题的风险敞口。知情人士称,“如果不拿出紧急方案,一旦投资者看到压力测试后,很可能在周一直接‘断送’股价”。

  7月早些时候,意大利总理伦齐的银行救助计划又一次被泼冷水。英国公投选择脱欧后,伦齐提出,通过新增发400亿欧元国债,或是其他质押担保的形式进行融资,以救助意大利银行并阻止经济危机的发生。欧元集团主席随后表示,对这一提议强烈反对。

  意大利经济至今也未能充分复苏,司法体系的无力抑制了银行收回抵押品的努力。如此一来,资本不足的银行无心放贷,而资金周转不畅的企业也无心借贷,最终导致银行业长期低迷。

  因坏账率居高不下且缺乏有效救助措施而深陷危机,意大利银行业现已成为欧洲的“火药桶”。意大利银行贷款坏账率高达17%,几乎为美国的10倍,而后者即便在金融危机时期的坏账率也仅为5%。意大利央行数据显示,今年4月,国内银行的不良贷款达到3600亿欧元。北京商报记者 陶凤

责任编辑:SH01

今日推荐

读图